Cómo los ladrones robaron un condominio en Toronto en un «fraude de título total» y lo vendieron por $ 970,000

VER: Los propietarios de una casa en Toronto, que estaban fuera de la ciudad en un viaje de negocios, descubrió que alguien se había hecho pasar por ellos y vendió su propiedad sin su consentimiento, alega la policía. Noticias globales’ Informes de Kayla McLean: 6 de enero de 2023

Las fotografías profesionales publicadas en un sitio web de recorridos por la propiedad el año pasado muestran el condominio de Moffy Yu en el centro de Toronto, una casa de dos habitaciones llena de luz con ventanas del piso al techo que enmarcan vistas panorámicas desde la torre residencial más alta de Canadá. /p>

Los documentos proporcionados por Yu muestran que la casa se puso a la venta por $978,000 el 11 de mayo pasado y luego se vendió por $970,000 nueve días después, cerca del apogeo del auge inmobiliario por la pandemia. Los documentos de propiedad de la tierra de Ontario muestran que la propiedad se transfirió por esa suma el 15 de junio a un nuevo comprador que obtuvo una hipoteca con el Banco de Montreal.

Pero Yu, una exestudiante internacional que ahora vive en la provincia china de Hubei, dijo que nunca puso a la venta su casa en el rascacielos Aura en Yonge Street.

En cambio, dijo, fue robado.

La propiedad fue incluida en la lista por un suplantador que obtuvo acceso a la casa vacante, organizó la sesión de fotos, la incluyó en la lista y la vendió, todo sin su conocimiento, dijo. En el proceso, el suplantador parece haber engañado al comprador, a dos grupos de agentes inmobiliarios, a los abogados involucrados en la venta, a un banco importante y al registro de la propiedad de Ontario.

La policía de Toronto confirmó que había una “investigación activa” en el caso, pero no dio a conocer más detalles. Bank of Montreal dice que está listo para ayudar a la policía, mientras que el director de títulos de propiedad colocó una “precaución” aviso en el título de propiedad el 31 de agosto.

La experiencia de Yu, que ella llamó “extraña e impactante”, no es aislada. Es parte de lo que el investigador Brian King llama “fraude de título total,” en el que los ladrones se hacen pasar por verdaderos dueños de la propiedad usando una identificación falsa.

King, de King International Advisory Group, investigó el caso de Yu en nombre de su aseguradora de títulos y dijo que no podía comentar los detalles de su caso.

Pero dijo que su empresa recientemente investigó varios casos de fraude total de títulos en el área metropolitana de Toronto. Uno involucró la venta de una casa por $2 millones.

Dijo que el fenómeno involucraba a “un impostor fraudulento” alegando ser dueño del inmueble, teniendo “identificación fabricada y preparada.”

Dijo que el fraude total de títulos es “extremadamente problemático” porque tanto un verdadero propietario como un nuevo comprador desprevenido son víctimas.

“La venta de la propiedad, aunque es una transferencia fraudulenta, se lleva a cabo en los procesos legales adecuados, lo que se suma a las complicaciones que esto tiene que estar todo deshecho, lo que puede tomar un tiempo considerable ya que todo tiene que pasar por varios procesos judiciales,” King dijo por correo electrónico.

El 5 de enero, la policía de Toronto pidió la ayuda del público para resolver un caso diferente que se parece mucho al de Yu. Dijo que en enero de 2022, un hombre y una mujer pusieron a la venta una casa en Toronto usando documentos falsos para hacerse pasar por los verdaderos dueños. Pasaron varios meses antes de que los propietarios reales, que estaban fuera de la ciudad, se dieran cuenta de que la propiedad había sido vendida sin su consentimiento, dijo la policía en un comunicado de prensa.

Yu, de 24 años, solo notó que “algo inusual” continuaba con su condominio, que compró en 2017 por más de $800,000, cuando no le cobraron las tarifas mensuales de administración de la propiedad en julio pasado.

Le pidió a amigos en bienes raíces que conocía en Toronto que investigué la situación y me alarmé cuando informaron que el condominio parecía haber sido listado y vendido.

“Me estaba volviendo loco y no podía creer lo que estaba pasando aquí . Todo fue escandaloso, increíble, y me tomó un tiempo digerirlo, & # 8221; dijo Yu en una entrevista realizada en mandarín.

«Me sentí tan impotente y todavía no puedo creer que esto me haya pasado». asunto a la policía y su aseguradora.

El recorrido fotográfico fraudulento del apartamento de Yu todavía está en línea, mostrando lo que ella llamó «mi amada propiedad llena de todos mis recuerdos». Dijo que los muebles eran todos suyos, aunque no reconoció algunos artículos pequeños, como un cojín naranja y una maceta.

La firma de fotografía de bienes raíces que publicó el recorrido del apartamento de Yu en línea no respondió a un correo electrónico.

Una mujer que contestó el intercomunicador del apartamento de Yu el martes colgó cuando un El reportero se identificó y preguntó sobre la propiedad de la propiedad. El nombre de Yu todavía figuraba en el intercomunicador del edificio.

Jeff Roman, director de relaciones empresariales con los medios del Banco de Montreal, dijo que en «una situación como esta, recomendamos encarecidamente a las personas que se comuniquen con la policía», y que el banco «estaba listo para brindar apoyo total». investigación (de la policía).”

“Dada la prioridad que le damos a la confidencialidad del cliente, no podemos revelar más detalles.”

Un representante de la agencia de bienes raíces que figuraba en los documentos proporcionados por Yu como representante del vendedor fraudulento dijo en mandarín que la empresa no estaba al tanto del caso, mientras que un representante de Bay Street Group, la agencia del comprador, confirmó que unidad se vendió en junio pasado.

Yu dijo que la única parte afortunada de la experiencia fue que había comprado un seguro de título de propiedad.

Tim Hudak, director ejecutivo de la Asociación de Bienes Raíces de Ontario, dijo el fraude de título colocó a las víctimas en una situación “horrible” situación, mientras que los estafadores se han vuelto más sofisticados en la falsificación de documentos.

La “solución inteligente a largo plazo” fue para comprar un seguro de título, dijo Hudak.

“En promedio, se vende a alrededor de $1 por cada $1,000 del valor de la propiedad. Si su casa vale $500,000, le costaría $500. Si su casa valiera un millón de dólares, valdría $1,000,” dijo Hudak.

Hudak dijo que los tipos anteriores de fraude involucraban a sospechosos que actuaban como compradores para abrir una cuenta bancaria y obtener una hipoteca a nombre de otra persona, y luego se llevaban el dinero.

Pero los estafadores que se hacen pasar por propietarios son un fenómeno nuevo, dijo.

Los más vulnerables son los propietarios que han estado ausentes de sus hogares durante un período prolongado.

“Es importante que todos los profesionales involucrados, el corredor de bienes raíces, el abogado y el banquero, revisen muy de cerca los documentos de identidad,” dijo Hudak.

Perry Ehrlich, un abogado de la Columbia Británica que ha estado practicando la ley de bienes raíces desde 1977, dijo que el seguro de título era la “nueva escuela” manera de protegerse contra el fraude.

La “vieja escuela” era obtener un título duplicado de la oficina de títulos de propiedad. “Tener el título duplicado lo protege, pero guárdelo en un lugar seguro porque, sin el duplicado, no puede transferir el título,” dijo Ehrlich.

King, el investigador de seguros, dijo que los suplantadores rara vez son las únicas partes involucradas en el fraude de títulos.

“En la mayoría de los casos, los grupos detrás de esto están bien organizados y las personas que miran de frente a las identificaciones fraudulentas no suelen ser los líderes del círculo que se distancian de la exposición,” dijo el Rey.

“En la mayoría de los casos, los fondos recibidos se retiran rápidamente (en uno o dos días) de cuentas bancarias obtenidas de manera fraudulenta también en las cuentas bancarias de los propietarios’ nombres a criptomonedas u oro o cableados en el extranjero para hacer que los esfuerzos de recuperación sean casi imposibles.

Dijo que los riesgos se habían vuelto “más problemáticos” durante la pandemia, “ya que la firma de documentos se realizó virtualmente en la mayoría de los casos y los profesionales en el proceso no se reunían con los clientes directa y físicamente, y la verificación de identificación (en cambio) se completaba virtualmente.”

Yu dijo que esperaba que su “traumática y dolorosa” experiencia ayudaría a crear conciencia sobre la estafa. Ella ha estado describiendo sus experiencias en las redes sociales chinas.

“Pensé que lo que me pasó a mí era extremadamente raro, pero algunos otros me enviaron mensajes privados diciendo que compartían el mismo dolor,&# 8221; dijo Yu. “Lo que he pasado no fue un caso aislado.”

— Con archivos de Maan Alhmidi en Toronto