Qué pueden hacer las empresas en apuros para capear la tormenta económica

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Por Naresh R. Pandit

< p class="publishTime">jueves, 9 de junio de 2022 8:45 a. m. UTC

En lugar de recuperarse en 2022, las condiciones económicas en el Reino Unido se han deteriorado. Las previsiones de crecimiento en 2022 y el año siguiente se han reducido drásticamente.

Las razones de esto están bien documentadas. Elija entre los costos de energía altísimos, las interrupciones en la cadena de suministro, el impacto de COVID-19 y las dificultades posteriores al Brexit. Todo esto ha llevado a una creciente incertidumbre. Y el Reino Unido tampoco es único; todas las economías del G7 han visto recortadas sus previsiones de crecimiento.

Un entorno económico tan tenso es un desafío para todos. Pero las perspectivas para las pequeñas y medianas empresas (PYME) son particularmente sombrías.

Estas son las constructoras, floristas, empresas de diseño, cafeterías e innumerables otras empresas que brindan empleo vital, servicios e ingresos fiscales a los lugares. donde vivimos. Había 5,5 millones de pymes en el Reino Unido a principios de 2021, lo que representaba el 99,9 % de todas las empresas, el 60 % del empleo en el Reino Unido y alrededor del 50 % de la facturación del sector privado.

Un informe reciente sugiere que la cantidad de empresas en «dificultades financieras críticas» ha subido un 19 % en el primer trimestre de 2022 en comparación con 2021. La construcción (un 51 %) y la hostelería (un 42 %) son los dos sectores que más luchan.

Los datos del gobierno respaldan esto. Las insolvencias de empresas en Inglaterra y Gales aumentaron un 112 % durante los tres primeros meses de 2022.

Por regla general, las PYME tienden a ser particularmente vulnerables a las presiones económicas. Por lo general, no tienen grandes reservas de efectivo y les resulta difícil y costoso obtener nuevo capital. También tienen opciones limitadas cuando se trata de capear una tormenta financiera.

Una respuesta obvia y común es aumentar los ingresos vendiendo activos y despidiendo personal. Pero nuestra investigación desafía esta sabiduría convencional y sugiere que no son la mejor ruta para la supervivencia de una empresa.

Cuando se trata de vender activos, los más atractivos son los que tienen más probabilidades de encontrar compradores. Un servicio de reparación de averías, por ejemplo, puede no tener ningún problema en vender su camión de recuperación más nuevo para obtener un impulso de efectivo rápido. Pero es probable que mantener ese camión sea clave para la supervivencia a largo plazo del negocio.

Del mismo modo, descubrimos que reducir los costos laborales, ya sea reduciendo los salarios o la cantidad de empleados, probablemente mejorar el flujo de caja a corto plazo, pero dañar la moral y reducir la experiencia del personal necesaria para construir la recuperación a largo plazo.

Un restaurante que despide a su jefe de cocina puede lograr un ahorro inmediato en su factura salarial, pero también se quedará sin liderazgo en un área crítica cuando mejore el entorno comercial. También pueden encontrar difícil reemplazar a ese chef si el mercado laboral se vuelve más competitivo posteriormente.

Enfoque personalizado

Entonces, ¿qué funciona? Descubrimos que el paso más positivo que puede tomar una empresa para asegurar su supervivencia es reducir las deudas – no recaudando rápidamente efectivo de emergencia, sino a través de una gestión cuidadosa. Hay sabiduría en la “suspensión automática” enfoque, común en muchos procedimientos de insolvencia, donde a una empresa se le otorga un período de gracia durante el cual se pausan los pagos de sus deudas.

En última instancia, esto también beneficia a los acreedores de la empresa que tienen más probabilidades de recibir el pago ( aunque más tarde de lo planeado) si el negocio sobrevive que si fracasa.

Este enfoque cuenta con el apoyo de algunos en la comunidad empresarial del Reino Unido, incluido un especialista en insolvencia que ha instado al gobierno a extender los calendarios de pago de préstamos de COVID para aliviar la presión. Mientras tanto, la Federación de Pequeñas Empresas está asesorando a las PYME sobre los pasos que pueden tomar para lidiar con la deuda problemática, lo que podría implicar que el propietario de la empresa busque experiencia externa – antes de que se involucre un administrador de insolvencia designado por el tribunal.

Pero saber qué hacer y qué no hacer es solo una parte de la recuperación exitosa de una insolvencia inminente. La forma en que lo haces también es importante.

 Qué pueden hacer las empresas en apuros para capear la tormenta económica

Evite una ruptura comercial. Fotografía de Shutterstock/Nejron

La investigación sugiere que las PYME que enfrentan dificultades financieras temporales están mejor asesoradas por un «cambio»; expertos en negocios en lugar de aquellos que se especializan en insolvencia. Revertir una situación antes de que ocurra la insolvencia requiere una experiencia más amplia e implica un enfoque sofisticado para salvar las empresas de las que todos dependemos en nuestra vida cotidiana.

Significa que existe un potencial comercial al buscar asistencia externa para crear un plan de recuperación a la medida, que tenga en cuenta las circunstancias individuales, y diseñar cuidadosamente mejoras operativas que reduzcan costos y mejoren la liquidez que no pongan en peligro un negocio’ actividad principal. Las empresas también deben aprovechar las oportunidades para aumentar los ingresos y mantener un contacto cercano con los acreedores.

Es más probable que este tipo de acciones oportunas y específicas obtengan el apoyo de los acreedores, empleados y clientes, de los cuales depende una recuperación exitosa.< /p>

Las PYMES son un motor vital de la economía. Pero también son frágiles por naturaleza. El apoyo financiero y táctico es lo que necesitarán muchos que enfrentan dificultades temporales – por su bien, y por el bien de una recuperación económica más amplia que tanto se necesita. la tormenta económica» />

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